追缴冻结57亿资金、2架飞机、64套房产 千亿网贷平台爆雷案侦查终结

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时隔8个月，涉及近120亿元待还和22.2万投资者的“集团贷款网”案已分阶段取得新进展。

今年3月28日，集团贷款网的实际控制人唐、张主动向东莞市公安局自首，118.9亿元未偿款、22.2万元即时贷款的明星网上贷款平台爆炸式发展。

11月25日深夜，据东莞市公安局消息，该集团贷款网络案已经立案调查:共冻结资金56.82亿元，涉及一批股权和股票账户，此外还有64套房产、2块地皮、2架飞机和53辆汽车；累计平台贷款资金27.26亿元；已向中央银行信贷部和100家银行的信贷机构报告了4250名未偿债务所涉人员(个人)的逾期信息，第一批恶意逃废债务信息已纳入信贷信息系统。

调查结束:累计回收冻结56.82亿元，回收27亿元

根据东莞市公安局官方微博“平安东莞”，25日深夜，东莞市公安局通报，2019年11月25日，东莞市Tuandai.com互联网科技服务有限公司(以下简称“团代网”)涉嫌非法吸收公众存款已被查处，相关涉嫌单位和人员已移送检察机关审查起诉。

根据东莞市公安局关于集团贷款网络的第十五次公告，截至11月24日，在提前追回被冻结转移隐藏资金56.38亿元的基础上，新追回被冻结资金4400万元，累计追回被冻结资金。56.82亿元，涉及一批股权和股票账户；新查封扣押涉案房地产14套、汽车4辆，查封扣押房地产64套、土地2块、飞机2架、汽车53辆(第一批13辆已经拍卖)及一批物品；在前期收回平台贷款资金15.72亿元的基础上，新增收回11.54亿元，累计平台贷款资金27.26亿元。

东莞市公安局表示，将继续做好案件的后续工作，特别是追回损失，尽最大努力保护投资者的合法权益。

目前，相关部门已通过中国信贷(东莞)向平台逾期借款人(公司)发出三次催款通知，涉及借款人4250人。逾期信息已上报中央银行信贷部和100家银行信贷机构，首批恶意逃废债务信息已纳入信贷信息系统。东莞市公安局表示，大多数借款人必须履行还款义务，如逾期还款，有关部门将继续对不诚实行为进行纪律处分。涉嫌违法犯罪的，公安机关将依法追究法律责任。

未偿余额为118.9亿英镑，涉及22万名投资者

今年3月28日，东莞市公安局宣布对集团贷款网涉嫌非法吸收公众存款一案立案调查，并依法拘留了集团贷款网实际控制人唐、张。目前，此案正在依法调查中。同时，唐是唐骏和创业板上市公司衍生技术(300176)的实际控制人。

据公开信息，集团贷款网络成立于2011年，并于2012年正式启动。目前，Tuandai.com的经营实体为东莞Tuandai.com互联网技术服务有限公司，法定代表人为唐骏，注册资本为人民币10293.33万元。

2013年11月，Tuandai.com成功完成股份制改革，官方网站称其为中国第一家注册资本1亿元人民币的股份制互联网金融公司。从官方宣传来看，在此之前，集团贷款网已经完成了四轮融资，其中A轮巨人网络(002558，诊断股票)投资1亿元；第二轮融资2亿元，由九鼎投资(600053，诊断)牵头，巨人投资、九仪投资、申紧随其后；第三轮融资3.75亿元，由尚虹广影牵头融资1亿元；D轮中，民生资本牵头投资，英胜创新、黄山海辉、北海鸿泰投资18亿元融资。

在该行业，Tuandai.com以其短期和高收益理财产品而闻名。企业理财产品的年化回报率在8.5%至13%之间，平均贷款期限约为2个月。根据网上贷款屋的数据，集团贷款网对前十名客户的最大投资额为1178.2万元，平均投资期为27.24个月，第十名投资者的投资额为403.33万元，平均贷款期为23.39个月。

具有讽刺意味的是，就在公告发布的五天前，3月23日，300家大型集团贷款公司在东莞会面。唐骏亲自发言，表示“投资者不会损失一分，平台正常，竞价应该兑现。”唐骏表示将压缩p2p业务，其发展重点将是线下私募和黄金交易产品。

然而，仅仅几天后，这个100亿英镑的杰出平台就崩溃了。唐骏自首了。

根据Tuandai.com当时的官方运营报告，截至2月底，公司累计注册用户超过830万，配套融资总额为1308亿元，配套融资交易总额为254万笔。贷款余额超过145亿英镑，未偿余额为118.9亿英镑，借款人总数为978，218人。目前，借款人数达到37.2万人和22.2万人。

自今年年初以来，网上贷款平台已经加速。此前，湖北、宁夏、深圳、云南、上海等地先后公布了网上贷款机构退市名单；最近，湖南省、山东省、广州市和重庆市都表示，自2016年以来，没有一个平台完全符合要求。其中，湖南和重庆表示，他们将“一刀切”，共同禁止p2p网络借贷业务。

根据中国银监会的官方声明，截至9月底，今年已有1200多家网上贷款机构关闭，其中大部分是自愿关闭和退出的。根据第三方平台网上贷款平台的数据，截至今年9月底，p2p网上贷款行业正常运营平台的数量已经下降到492个；截至11月26日，至少有212个p2p平台实现了100%的赎回和退出。

唐骏实际控制了a股公司的衍生技术，其股价在8个月内下跌了95%

值得注意的是，集团贷款网络实际上多次控制唐骏进行资本运营，其中之一就是创业板上市公司的衍生技术(300176)。东莞公安通报还提到，该集团贷款网络案件已被部分冻结

11月26日晚，衍生技术也发布了公告。通过东莞市人民检察院官方微信公众账户，了解到公司实际控制人(从未在公司任职)唐骏涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款一案，已于11月25日被东莞市公安局移送东莞市人民检察院审查起诉。

今年3月27日，在被立案公告后，衍生技术公司于中午宣布，公司实际控制人唐骏(不在公司)、董事长兼总经理张林、董事、副总经理兼董事会秘书金涉嫌非法吸收公众存款被公安机关采取强制措施。目前，公司日常生产经营正常。由于上述相关人员不能正常出席，2018年度在线绩效简报将延期。该公司的股票自3月28日起停牌。

4月1日，衍生品技术恢复交易，并连续9次跌停；截至11月26日收盘，衍生技术新闻的收盘价为8.84元。从3月底至今，衍生技术的股价已经从最高的60.17元下跌了95.3%；目前的市值只有34亿元。

3月28日，衍生技术公司宣布早在2018年底就已经完全剥离了互联网金融业务，而距2017年底共同基金业务被注入几乎只有一年时间。

事实上，由于Tuandai.com的借壳，自2017年初以来，衍生技术(前身为鸿特精密，后更名为鸿特科技，并于2月23日更名为衍生技术)的股价已经飙升了5倍，从最初的30亿英镑市值飙升至200多亿英镑。自2017年以来，共同黄金业务推动公司业绩飙升。

2018年12月，衍生技术出售了红特浦辉和红特信息咨询两家公司，用于连接集团贷款网络的互助黄金业务。与此同时，红特互联网被取消，其继任者是衍生信息，交易对价为1.29亿元。

2019年1月19日，衍生技术宣布将终止与控股股东的原有战略合作协议。根据2017年10月签署的原始协议，衍生集团授权万和集团(红特精密的原控股股东)及其子公司永久自由使用“团代网”的商标和平台，衍生集团还帮助红特精密成立了互助黄金业务部。

当时，该协议相当于变相将集团贷款网络注入上市公司。在借壳后的第一年——2017年，互助黄金业务占净利润的84.92%；2018年，互助黄金业务占收入的47.29%，净利润的74.6%，毛利率高达98.95%。

投资人工智能垃圾分类回收项目“小黄狗”，坏账3.54亿元

在被借用之前，鸿特精密是一家生产和销售铝合金精密压铸件的制造企业。在共同黄金业务被完全剥离后，衍生技术立即经历了业绩和毛利率的双重下降。

今年10月底，衍生品技术宣布2019年全年业绩出现亏损，主要原因是:

1.公司全资子公司远景精密的客户小黄沟环保分公司最近向法院提交了破产重组申请。截至报告期末，视觉精密对小黄沟环保科技的应收账款约为人民币3.54亿元(未经审计)。

2.对于远景精密投资在M&A产生的商誉，公司将每年进行一次商誉减值测试，并根据减值测试结果决定是否计提商誉减值准备。如果在年底发生减值，预测将对年初至下一个报告期末的累计净利润产生重大影响。

3.公司投资的深圳顺成财富投资管理有限公司和迅辉财富管理有限公司目前处于员工解散和停业的非正常经营状态。根据企业会计准则和公司会计制度，上述两家公司的投资金额(合计人民币2000万元)全部计提减值准备。

上述原因揭示的两个重要信息是唐骏向集团贷款网络投资者大力推介的小黄沟环境科学项目的破产，以及衍生产品技术下的其他理财和资产管理公司的解散和关闭。

2017年8月，衍生集团成立小黄沟，注册资本1亿元。其主要项目是将小黄沟智能垃圾分类回收机作为离线终端，部署在住宅小区、办公楼、大型市场、学校和公共空客房等。，并通过“有偿回收”的方式回收废纸。据公司披露，截至2018年7月17日，小黄沟产品已签约并进驻1万个社区，并在全国范围内设立了7家分公司，员工近1000人。

据业内人士估计，小黄沟垃圾回收机制的成本在2万至2.5万元之间。小黄沟2018年上半年收入为零，成为2018年衍生技术第二大客户，销售额为2.8亿元。但是，根据上述业绩预亏公告，截至今年6月底，小黄沟环保科技衍生技术子公司享有的应收账款约为3.54亿元(未经审计)，大部分销售款项尚未收回。