国内首款银行财富基金指数增长稳健

本篇文章800字，读完约2分钟

中国证券报(记者李丹丹)近日，中国首个银行财富基金指数——中国工商银行财富基金指数迎来了三周年。三年来，工行充分发挥了在基金领域的专业优势，帮助客户专业理财。截至2020年6月底，该指数系列下的工行股票混合基金指数(指数代码930994)自发布以来累计收益率为51.96%，大大超过主流市场指数；沪深工行动态配置基金指数(指数代码930995)累计收益率为17.13%，在市场调整中保持稳定。

为了帮助投资者解决“资金选择难”的问题，中国工商银行和中国证券指数股份有限公司于2017年7月12日联合编制了《中国工商银行财富基金指数》，旨在为个人投资者提供一个简单实用的基金组合，减少个人选择基金时的信息不对称，有效解决基金投资者的“选择难题”。其中，“中国工商银行财富股权混合基金指数”追求相对回报，编制过程更体现“基数选择”，力求选择最符合各阶段市场热点、适合有一定投资经验的客户或批量投资月固定收益余额的客户作为参考；中国工商银行财富动态配置基金指数是一个追求绝对回报的指数。编制过程反映了大类资产配置的概念，适合客户在投资固定基金并长期持有时参考。

在具体操作过程中，沪深工行财富基金指数反映了工行在资产配置和基金筛选标准方面的专业判断能力。同时，与市场上大多数基金评价机构的定量评价标准不同，该指标首创了“定量+定性”的基金评价体系，评价维度包括资产类别维度、基金公司维度、基金产品维度和基金经理维度。

三年来，工行不断加强指数投资策略研究，丰富指数产品体系，提升用户体验。2018年，工行通过组合投资跟踪模拟CSI“工行股票组合”和“工行配置”两个指标，推出人工智能投资产品。高风险容忍度客户可以通过“工行混合股票”投资组合投资混合股票基金，中低风险容忍度客户可以选择“工行配置”投资组合进行稳健投资。2019年，工行推出了两个以指数为主要业绩基准的fof产品，构建了指数化产品化体系。