“8.18”理财节投教宣传三大特点浮现，一大痛点也需要思考如何破解！

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电子商务每年有两个购物节，“6月18日”和“双十一”。我不知道金融业什么时候发明了“八·一八”金融节。“8月18日”的谐音“送一根头发”，对经纪人和投资者来说是相当吉利的。

然而，财务管理不同于购物，投资者必须具备一定的专业知识和足够的风险意识。近年来，投资者教育是证券业履行社会责任的重要环节。至于“8.18”金融节，国家商报记者发现，大多数券商并没有刻意将金融节与教育投资挂钩，但教育投资从未停止。特别是对于新的规定，如新的第三板选择层和创业板注册制度，券商不断将投资教育与商业投资娱乐等多种形式结合起来，以达到更好的宣传效果。

教学投资的特点之一:热点事件，如新的三板选择层和创业板注册制度。2020年，新三板选择层的推出和创业板注册制度的改革是资本市场的两大事件。因此，宣传制度变迁是今年经纪投资教育的主线之一，也自然成为今年“8.18”金融节前后的一个重要主题。

8月14日之后，深圳证券交易所正式宣布，创业板注册制度将于8月24日正式实施。届时，创业板的交易、发行和退市制度将迎来重大变革。虽然宣传已进行了近4个月，但各大券商立即采取行动，通过各种平台宣传创业板注册制度。

例如，中泰证券在8月14日晚推出的官方标题中，为创业板改革的投资者教育举办了网上有奖答疑活动。从现在开始到8月28日，中泰证券服务号码的所有粉丝都可以进入活动页面参加教学知识问答。每次答对5个问题，他们就可以抽奖，赢得100%的奖品。如果你没有正确回答所有的问题，你可以重复回答。每人最多一次幸运抽奖。此前，中泰证券相关人士透露，公司还开展了科技板块一周年暨新三板入选层的专题投资教育活动，包括在济南、Xi、潍坊、烟台举办了四次以“与科技板块携手，理性成长”为主题的科技板块投资者教育专题培训活动，并与股份转让公司联合举办了“三股新风携手前行”在线直播培训。上述人士指出:“举办教育投资活动是为了帮助投资者更好地理解创新业务的规则和风险，并进行理性投资。”

据长江证券相关人士透露，在创业板注册制度改革正式宣布后，公司主要通过在其营业场所放置“深圳证券交易所创业板投资者适宜性管理”的宣传展台和宣传单，通过微信朋友圈转发深交所和长江证券投资教育基地公开号发布的相关文章，并通过电话通知客户，引导投资者了解创业板的新知识和新规则。一些销售部门还组织了一个名为“创业、创新、发展”的创业板改革投资者教育专项活动，向投资者解释创业板改革的制度安排和运行机制，提示相关风险，做好引导投资者预期、教育投资者理性投资的工作。

教学投资的第二个特点是:重视形式创新和情景植入技术改变金融，技术创新改变人们获取信息的方式。投资教育不仅需要丰富的内容和创新的形式，也是近年来证券公司投资者教育工作的重大变化之一。

直播热潮的兴起引起了李佳琪、伟亚等网民的欢迎，这种形式已经被越来越多的消费者所接受。因此，投资者在经纪人开设的直播室参与互动已成为一种趋势。

华泰证券相关人士指出，8月18日，公司将整合明星基金经理、明星投资者等大型投资咖啡，并在该应用上连续推出近20个高质量的视频直播活动。南方基金副总经理王世博、朱雀投资董事长王欢等业内知名人士将受邀现场直播。目前，平均有30多万人观看直播。

证券相关人士还透露，公司将于8月18日推出一年一度的“财富制造节”，为客户提供公司股票交易大赛、豆基地、基金1折优惠区、大咖啡直播、福利轮换等活动。“大咖啡直播”环节是基于投资和教育的考虑，邀请主要基金公司的基金经理和郭进证券的明星分析师讨论理性投资、财务规划和投资研究等话题。

此外，郭进证券第五小时投资者教育基地作为一个纯粹的公益性投资和教学平台，将于8月18日推出一系列免费的投资和教学课程“零基收益etf”。本课程的主题是近年来投资者普遍关注的指数投资，包括交易所交易基金的发展历史、交易体系、投资优势和风险，以及常见的投资策略。此外，该课程将于今年第三季度放在雪球平台上，参加雪球之星etf组合大赛，作为免费投资课程与更多投资者分享。

长江证券参与的直播不仅针对投资者，也考虑了员工的需求。近日，公司组织分支机构参加了由中国证券业协会联合机构间市场和中国证券业协会投资教育基地推出的“资本市场30年:解读中国金融产品市场发展”系列直播活动，以增强员工对中国金融产品市场发展进程的了解，加深对各种金融产品的熟悉，增强对新时期金融产品政策环境和发展方向的认识。

除了现场直播，短片已经成为教学和宣传的重要手段之一。当使用短片和其他形式时，乐趣成为焦点。

上述华泰证券相关人士指出，今年以来，公司已经制作了多种形式的系列原创教育产品，如短片、漫画、图片、游戏等。，关于新三板和创业板的改革要点，如“投资者适格性管理、发行上市、交易制度、信息披露和退市规则”，以及投资者关心的热点问题。在投资方面，应将投资者教育有机融入业务处理、客户服务等业务发展的各个环节，并进行全方位宣传，做好投资者教育和风险预警工作。到目前为止，原创教学作品累计点击率已超过300万。

中泰证券的总部设在山东，所以借用了孔子的大知识产权。近日，公司制作了6期解读新证券法的孔子漫画长图文，包括非系列颤音短片和动画短片、创业板系列投资歌曲mv《中泰无价之妹》、创业板改革试点注册漫画《三国隆中对(太子三兄弟版)》等。

教育投资的第三个特点是:学生和中学生暑期金融和商业教育活动。由于夏季“8.18”金融日的到来，与暑假相关的儿童金融和商业教育也成为经纪人近期投资活动的重要组成部分。

据郭进证券相关人士称，2020年是一个特殊的年份。由于COVID-19肺炎的影响，出于安全考虑，投资者教育的工作，尤其是最初离线进行的工作，必须转移到在线。今年以来，国家黄金投资教育基地已初步制作了“牛津卫教室”和“反洗钱漫画长图”系列视频课件。此外，郭进的5小时教学基地准备了适合从幼儿园到大学的各种年龄的不同教学内容，以便向中小学生宣传基本的金融知识，促进证券市场的积极活力。

长江证券与湖北经济大学高级财经学院和湖北证券期货协会合作，为大学生组织了一次量化投资夏令营。夏令营的学生是来自清华大学和华中科技大学的近500名大学生。

今年夏天，华泰证券投资者教育基地与社会福利机构联合推出了一系列面向中小学生的夏令营活动，包括带领孩子体验金融和商业体感游戏、一起阅读儿童金融和商业书籍、教授金融和商业启蒙课程等。，以便通过娱乐培养儿童的金融和商业素养。

投资与教育的未来发展:如何构建从监管到投资与教育共同体的全方位投资与教育生态系统。以上三点是今年“8.18”金融节背景下券商投资者教育的重要特征。当然，有100多名经纪人从事与投资者教育有关的活动，这是经纪人社会责任的一个重要部分。上述例子只是经纪人开展投资和教育活动的冰山一角。由此可见，随着时代的发展和金融科技的进步，券商必须充分顺应潮流，与时俱进，才能取得更好的业绩。

然而，毫无疑问，经过这么多年的教育推广，经纪人在开展工作时也会遇到一些痛点或困难。对于许多从事教育和宣传工作的经纪人来说，如何突破这些痛点或困难是一个重要问题。

例如，中泰证券相关人士向记者指出，投资者教育已经发展多年，投资者教育的效果需要进一步评估。如何提高投资教育的有效性值得思考。教学内容和形式的创新是未来投资者教育的核心竞争力。今后，我们需要根据投资者的年龄、偏好、教育程度等对他们进行分类。，充分利用金融技术，通过海量的客户历史信息建立客户肖像，制定有针对性的教育计划，提供丰富的投资产品，实现“千人计划”。精细操作；依托丰富的投资和教育产品，兼顾场景和乐趣，不断创新，教学与音乐并行，不断刺激和吸引用户留在投资和教育系统，充分激发投资者的学习需求；在金融技术和经纪专业化的基础上，它处于一个自上而下(监管层面→经纪业→教育投资基地→教育投资社区)和社会各方全方位的教育投资生态系统中。

郭进证券还告诉记者，郭进证券第五小时投资者教育基地已经进入第六个年头。近年来，随着监管部门对投资教育工作的不断推进和加强，如新《证券法》也增加了投资者保护的专门章节，许多原来的“难题”已经逐步得到解决，但工作中仍存在一些困难，值得我们投资教育工作者进一步探讨。

例如，作为一个盈利公司的纯公益投资平台，如何打破合作单位之间的平台壁垒？投资者教育涉及广泛的内容，需要高度的专业性。我们怎样才能制作出高质量、高质量的教学课件和教学产品？针对这些问题，我们近年来不断探索方式方法，不断寻求突破。例如，今年5月15日全国投资者保护宣传日期间，在四川省证监局、四川省证券期货协会、四川省上市公司协会的领导下，我们与华西证券、洪欣证券、首创证券联合举办了“新证券法知识竞赛”，取得了圆满成功。兄弟企业之间的监督领导和密切合作模式能否在其他投资活动中复制？能否将各券商的黄金讲师联合起来组成一个教学导师团队，在监管部门的领导下进入校园和社区，制作一个统一规范的网上教学课程等。这些都是我们在今后的教学工作中可以不断探索和尝试的方向。

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