【要闻】钱宝网非法集资案真相调查：“雷的盛宴”是怎么落幕的？

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最近，在网络上，由于一个人的身体投票自首，引起了一个人身体数量多的群体的振动，很多人不相信怀疑和恐慌。 不仅如此，一点互联网平台也受到这种影响，处于危机中或直接关闭。

张小雷因涉嫌非法集资而自首

年12月27日，南京市公安局官方微博“平安南京”宣布，钱宝网实际统治者张小雷涉嫌非法集资犯罪，于年12月26日向南京市公安机关自首。 他的自首书中明确记载了“因为违反了国家的相关规定，所以用新的旧方法向投资者吸收资金，现在不能支付本金的利息”。

现在张小雷的投案毁灭了神话，参加者们担心他们投的钱和财富梦也要付出。

他摆脱了无法填补的巨大庞氏骗局，却把追随他的“宝粉”们推上了深渊。

(这是张小雷投票事件时写的声明)

南京市公安局经济犯罪调查支队副支队长韦民于12月26日上午来到我们南京市公安局自首，张小雷感到现在的模式，已经无法维持了。 他试图用这种向公安机关自愿自首的方法结束他的钱宝网的运行。

张小雷，49岁，天津人。 年起他分别注册成立了江苏钱旺智能系统有限企业、南京钱宝新闻媒体有限企业等系列“钱宝系”公司。

年，钱旺，依靠钱宝企业的“钱宝网”在线运行，对外推行“交押金、看广告、做任务、赚收入”，以高额利润为魅力诱饵，吸收新客户资金，换取老客户的本金和利润。

南京市公安局经济犯罪搜查支队副队长韦民:我们迅速以张小雷等人非法集资的嫌疑立案，27日当天，我们在该企业的21人中有高管，对支持整个非法集资的人分别给予刑事拘留。 然后，关于企业的一点资金，我们冻结了。

据说钱宝网成名时，张小雷多次与“宝粉”聚餐，称之为“雷宴”。 现在“宴会”黑暗闭幕，背后露出凶恶的真面目。

以“领工资”为名，租新的以旧为实

“交押金，看广告，做任务，赚取收入”这一迷人的推广语是钱宝网在短短几年内迅速崛起的秘诀。

根据警察的初步调查，钱宝网以高额利益为魅力诱饵，继续使用吸收新顾客资金、兑付老顾客本金和利益的方法，向不特定的社会公众大量非法吸收资金，相关的集资参加者遍布全国，直到事件。

那么，用什么方法有这么多人参加了筹款呢？

张小雷主张，钱宝网的商业模式是建立互联网平台吸引顾客的观察力，在顾客资源积累到一定规模后，与广告主合作构建广告销售渠道。

为了“储蓄”顾客，钱宝网设计了“签名”“做任务”等方法。 所谓的“做任务”分为广告任务、共享任务、体验任务、问卷任务等，不同的任务需要支付金额不同的“保证金”，“保证金”越多收益越高。

钱宝网在注册成为参加者后，约定支付一定数额的押金就可以接受任务，只要在规定的期限内完成任务，就可以获得丰厚的利润。

所谓任务，是通过点击查看广告，根据任务需要支付金额不同的“保证金”，“保证金”越多收益越高。

参加者张先生:里面有保证金。 如果里面有保证金，通常必须锁定。 例如，30天或50天。 然后，我每天去看任务介绍。 然后填写一点反馈。 自己就行。

你投的钱越多，其收益就越高。 为什么钱宝网上有几十万几千万人？ 那个任务你接受的任务越大，其收益就越高。

与任务的简单性相比，收益率特别高。 张先生的12万多投资，一个多月可以收回7000多项利润，年化收益率接近50%，超过银行理财产品的约10倍，钱宝网被称为“工资”。 这样的高收益使张先生高兴，也没有收益，继续进入钱宝网接受任务获得新的收益。

创立钱宝网的张小雷主张看广告的任务是为了引起粉丝的关注，提高点击概率，形成高流量，导致广告主的加盟投入。

但事实上，钱宝网这几年几乎没有邀请广告的投入，担任企业战术快速发展研究中心主任的杨某说，在哪个网络上赋予参加者任务的广告几乎都是钱宝类公司的自我推进。

大部分这样高额的(广告)任务基本上都是有点(钱宝系)企业所谓项目的这样介绍的ppt啊。 这样的推进类为主(广告)应该没有任何好处。

钱宝网在网上发布“任务”，网上提供各种高收益投资产品。

以年末上市的苏河二期产品为例，20万3年后承诺给予144万的回报，然后将线下产品转换为在线。

因为广告是招牌，完成看广告的任务那么简单，难以理解。 既然是简单的任务，什么是高额收益呢？

江苏三法律事务所律师王炜:如果报酬和补助金与我的劳务、劳动关系、劳动量联系在一起，可以谈论一个补助金和报酬吧，但如果只与我投资的钱联系在一起，即使钱多补助金少，本质上也是补助金。

在高利贷的诱惑下，钱宝网会员的规模迅速扩大。 张小雷表示，截至事件发生时，钱宝网日活动用户已达一百万人。

这样规模的顾客意味着巨额的利息支出。 张小雷坦白说，钱宝网吸收客户的保证金是处理资金问题的第一途径。 钱宝企业线下产品的总负责人端某也证明，从客户那里吸收的资金没有托管在第三方身上，而是存放在公司的资金池账户和张小雷的个人账户里，其中大部分是用来兑付老客户的本金和利润的。

“这么高的利率肯定不会长久存在。 我自己没有积极投资过钱宝网，劝周围的人不要参与钱宝网投资。 ”。

钱宝企业战术快速发展研究中心主任杨某说。

充满谎言的“产业帝国”

为了维持“高利率支付”的链条，需要越来越多的资金支持。 因此，张小雷精心编造了“钱宝系”“产业帝国”的幻想。

在钱宝网店天盖地的广告推广中，“钱宝系”公司有70多家房子，涵盖了微商、房地产、足球、甘油、共享自行车等不同行业。 但是，根据警察的调查，实际经营的企业只有20家，产生的利润不足以涵盖必要的高额利息。

但是，即使实际经营的公司有20多家，其中大部分还是为了扩大推进而设立的，比如成都商肃、上海洋井、上海藤榕、上海商眸、上海定菱等多个企业，这些企业本来就是钱宝企业的业务部门，分别是不同的名字 提供资金支付、顾客服务、推广等支持服务，业务交流产生的是内部关系，是交易。 其中，负责接收钱宝网资金的成都商肃企业对外宣布年利润达到10亿元。

为了加强自身的光环，张小雷大力宣传旗下的一点项目作为有前途的“高质量资产”。 但是，这些项目的实际情况与普及复印件相差甚远。

以“江北智慧城”为例，广告主张“占地200多亩，综合市场价格近200亿美元”。 根据警察的调查，钱宝企业获得这个地块时的消费是12亿余元。 记者看到，在项目现场，工地上长着荒草，两座大楼只装修了外立面，内部还处于空白状态。

(这是张小雷包装为“价值100亿”的“江北智慧城”项目)

南京市国土局浦口区土地交易所负责人表示，这块土地是科研设计用地，附加值空之间有限，不能按计划随意变更，也不能开发住宅。

钱宝企业的另一个地方是包装为“价值达100亿”的“老山森林公园度假区”项目，是张小雷花2亿元以上购买的航空空用地。

(这被张小雷包装为价值“100亿美元”的“老山森林公园度假区”项目)

其实，这是航空空用地，“钱宝系”公司购买这个地块只需要2亿多元，现在也处于闲置状态。 这是张小雷包装为“价值100亿”的“老山森林公园度假”项目。 其实，这是航空空用地，“钱宝系”公司购买这个地块只需要2亿多元，现在也处于闲置状态。

南京市国土资源局浦口分局土地交易所所长王兴波表示，“根据转让时的材料，作为民航空使用的应该是直升机用地吧。 约定计划用途，转让合同只能在机场。

普及中价格高涨的2处不动产，让参加者相信钱宝网倒下也能偿还空中楼阁。

张小雷平时经常直播和客户交流，把参与“投资”的客户称为亲切一起事业的“伙伴”，每年带客户参观项目，开始公益活动，赢得参加者的信赖。

钱宝网的参加者自称是宝粉，张小雷为了抱宝粉经常请客吃饭，被称为“雷宴”。 张小雷洗脑宝粉吹气时，经常把旗下的几家实体公司戴在嘴边。

例如，他收购的江苏吉信甘油科技有限企业位于淮安安静的化工厂，但成为“亚洲第一，年利润超过2亿”的顶尖企业。 但是记者说，该工厂的年设计生产能力是10万吨，而年实际产量是4.8万吨，年该工厂的账面利润只有1600万元。

张小雷钱宝网的普及是虚假的，但吸引了越来越多的参加者投入真金白银。 南京的小王一年多前就参加了筹款活动，至今本金和利息仍被钱宝网包围着。

关于让很多参加者开心的成都钱宝足球俱乐部，警方的调查报告显示，该俱乐部的净资产为-1879万元，负债7000万元，拖欠了数百万元选手的工资，已经没有赔偿债务。

据民警介绍，张小雷一方面以营销之势塑造了“钱宝系”公司“财大气粗”的虚假形象，另一方面塑造了亲民的形象，吸引了人心。

准备了三年的“自首计划”

有越来越大的资金不足，这种欺诈越来越难继续下去。 张小雷说，近年来，企业每年出现一两次客户兑换。

据钱宝企业高管康先生回忆，在去年8月的钱宝网集中兑换中，企业通过延长现金化收款时间、提高网上任务收益率、迅速提高现金化手续费，度过了危机。

事实上，在无法维持资金欺诈后，张小雷已经无处可去了。

张小雷等人通过隐瞒真相、对外推进少量土地、实体公司项目等方法，为了扩大影响，越来越多的参加者参加了非法集资。

但是流入的参加者越多，偿还的压力越大，资金链越紧张，等待张小雷和参加者是必然的结局。

南京市公安局经济犯罪搜查支队指导员韩伟大队表示:“像他这样的模式很难继续下去。 根据张小雷本人的供述，他自己也承认是借钱(新)还旧款的方法。 随着其规模的增大，他需要背负资金的差距也越来越大，总有一天资金链会断裂。

当这个必然的结局出现时，张小雷全员出乎意料地选择了自首。 钱宝企业没有迹象，宝粉们更不知道。

你从一开始就告诉企业的人吗？

说起来，那会引起巨大的不明确因素。 一定是我自己决定的。 这一天，我准备了三年。 面对法律受到制裁，这没有必要和任何人商量。

与这个事件相关的筹款参加者分布在全国，到事件为止筹款参加者的原金额达到了300亿元左右。 根据警察的初步调查，“钱宝系”公司的资金资产无法弥补未兑付的本金缺口。

讽刺的是，张小雷被比作一直以来就像亲人一样存在的“宝粉”，终于被彻底抛弃了。 张小雷说:“‘宝粉’们的损失是我造成的，我想承担法律责任。”

关于宝粉们投入钱宝网的巨大损失，张小雷认为他一个人不是原因。

这些损失是由什么造成的呢？ 我，是我引起的，我要承担法律责任。 如果是因为他们(宝粉)的贪婪，你(宝粉)也必须接受。

据一位参加者透露，自己最初也担心钱宝网的高收益，但被张小雷包装的实力骗了，所以决定赌一下。 “投的22万元中有11万元是借的，我恨张小雷，怪自己太贪婪了。 ”。 他委屈地说。

“我的行为违反了中华人民共和国的相关法律，为投资者造成的损失深表歉意。 我想受到法律的制裁。 我想积极配合有关部门妥善解决善后问题，慷慨解决”。 张小雷说。

南京大学刑法学教授孙国祥指出，近年来非法集资犯罪手段不断改造，具有极其隐蔽的欺骗性。 钱宝网以完成任务获得高额利润为魅力诱饵，领取客户“保证金”，并使用吸收新客户资金支付老客户本金和利润的方法，其运行模式具有庞氏骗局的特点，一旦蔓延，黄金

据悉，目前南京公安机关正在加快案件侦查进度，尽力追查赃物使员工损失，最大限度地恢复筹款参加者的损失。 警察说，公安机关已经开通了“钱宝网客户调查取证受理登记平台”，希望筹款参加者及时自主通报，登记新闻，维护自己的合法权益。 然后，请筹款参加者依法表达需求，参加不相信谣言、不散布谣言、不被迷惑、不组织、各种非法活动。