数周工作量1天完成人工智能正渗透券商各业务线

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过去，一个投资银行项目需要几周时间来检查相关方，但现在它可以用智能工具在一天内完成。在试图通过智能投资推动财富管理转型后，券商开始寻求通过智能投资银行全面提升企业融资业务的创新。

据《证券时报》记者调查，随着人工智能(ai)等技术在投资、投资和研究领域的渗透，智能工具的应用不仅使证券行业的员工从复杂枯燥的工作中解脱出来，而且在一定程度上严格控制质量控制和风险控制，证券公司的传统业务正逐步从人员密集型向知识和技术密集型转变。

帮助投资银行业务的智能工具

投资银行作为典型的人员密集型行业，具有项目周期长、处理环节和事项多的特点，需要投入大量人力进行长期跟进。在实践中，项目调查、数据准备和项目审计主要是由大量的项目团队成员手工完成的，耗费了大量的资源和时间。

为了打破这一困境，招商证券(600999，诊断单元)在多个业务环节探索了机器人(300024，诊断单元)辅助操作模式。例如，在项目质量控制和核心环节，评审机器人被用来帮助业务人员检查申请材料的错误，减少文件泄露和项目申报的风险，并提高多次草稿审批的效率；银行流水检查机器人的存在可以代替银行流水检查中最重复、最繁重的工作，大大缩短了检查异常交易记录的时间；基于大数据技术的舆情监管功能还为项目人员及时提供特定企业和行业的垂直信息，并协助他们提供更专业的企业融资服务，不仅节省了信息检索和整理的时间，还为上市后的监管、市场制定、市值管理等服务提供了技术支持。

与率先将智能投资银行应用于股票业务的招商证券不同，国海证券(000750)将注意力集中在债券业务上。今年年初，国海证券与上海一恒信息科技有限公司签署了合作协议，计划在债券期限管理系统升级优化、大型投资银行业务、风险研究交流平台建设等方面进行合作。早在去年，双方就联合推出了业内首个嵌入委托管理流程的债券期限信用风险管理系统；去年7月，国海证券相继建立了工作底稿系统、债券期限管理系统等智能管理平台，从人员配备到流程管理、纸张管理等都得到了全面加强。

此外，许多券商还将人工智能列为金融技术应用的重要目标。例如，海通证券(600837)在2018年年报中披露，公司通过人工智能与业务相结合，将技术运维、财务管理、业务运营和风险管理推进到智能化时代，并将加快技术投资银行建设，促进未来重大项目落地。

券商综合布局智能转型

近日，华泰联合证券董事长刘小丹在新闻发布会上表示，金融技术的发展是一个渐进的过程。事实上，它针对的是客户的需求和痛点。人们训练机器，机器训练人，互相学习，真正在现场着陆和应用。华泰证券(601688)此前曾表示，该公司基于张乐财富互联(Fortune Connect)的应用为在线客户提供智能综合服务，该应用每月活跃用户超过700万，居行业首位。该公司依靠分布在241个线下营业网点的2000多名投资顾问为客户提供更有针对性的资产配置服务。

智能投资是人工智能在行业中应用的首批场景之一。以招商证券为例，该公司利用人工智能和大数据技术为不同层次的用户需求创造了一系列机器人，并通过人工智能为投资服务团队提供股票市场趋势分析、股票诊断和选股、舆情跟踪和资产配置等核心场景。目前，人工投资机器人答案的采用率已经达到80%，这是300多名投资顾问两年培训的结果。

针对智能投资研究领域，中信证券(600030，诊断单元)表示，将继续加大对自营投资和另类投资业务中人工智能/机器学习的投资，进一步研究开发新策略，构建更高效的交易系统。

根据中泰证券的分析，结合国外经验，智能投资研究的应用前景相当广阔。以贝莱德的阿拉丁平台为例，资产管理平台系统为全球170多家金融机构和1.7万名交易员提供服务，客户管理的资产达到11万亿美元。2018年，贝莱德的科技收入达到7.87亿美元，主要来自阿拉丁的收入贡献。