上海自贸区新片区花落临港 金融新机遇来了

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8月6日，国务院颁布了《中国(上海)自由贸易试验区香港新区总体规划》(以下简称《规划》)，自由贸易区改革的“新沃土”正式登陆港区。

商务部国际贸易谈判司副司长王受文在新闻发布会上表示，《规划》确定了临港新区将成为国际公认的最具竞争力的自由贸易区，实行具有较强国际市场竞争力的开放政策。系统；加大开放型经济的风险和压力测试，实现投资运营便利、货物自由进出、资本流动便利、交通高度开放、人员自由往来、新区与海外信息交流快捷，打造更具国际市场影响力和竞争力的经济特区，积极服务和融入国家大战略，更好地服务对外开放的总体战略布局。

那么，促进新区建设的财政安排是什么？有哪些财务机会？

关键词1:方便

该计划发布后，作为金融服务的领导者，许多大型银行抓住机遇，率先为FTZ进一步深化改革插上了金融翅膀。

根据该计划，“应在港口地区实施一个跨境财务管理系统，以便利资金的收取和支付。在风险可控的前提下，按照法律法规，借鉴国际通行的金融监管规则，进一步简化优质企业跨境人民币业务处理流程，促进跨境金融服务便利化。”

随后，一些大银行迅速响应该计划，并根据新FTZ的特点提供便利的金融服务。

例如，中国建设银行上海分行(601939)(港股00939)和中国银行上海分行(601988)(港股03988)率先在FTZ新区推出金融服务，简化了新区企业跨境支付结算的复杂性和改革，为新区贸易便利化结算迈出了坚实的第一步。

具体而言，中国建设银行上海分行成功登陆ft账户网上银行“即时支付”业务，中国银行上海分行率先在新领域推出首批贸易便利化结算和跨境人民币双向资金池业务。

据《国际金融新闻》记者介绍，过去，企业需要往来银行填写纸质汇款单据，并提供合同、发票、报关单等一系列贸易背景证明材料。

在建行新升级的ft网上银行服务中，支付指令通过企业网上银行提交，资金直接到达交易对手，实现了“无纸化、二次到达”，大大降低了银行间的“单一成本”，减少了人力物力的投入，加快了资金周转，降低了资源消耗。

同样，中国银行上海分行业务改革后，在真实合理的贸易背景下，企业只需向银行提交跨境汇款指令，即可完成跨境汇款结算，免去了繁琐耗时的纸质材料审核，真正实现了快速、便捷、直接的跨境汇款业务体验。

此外，8月7日，中国建设银行获准在上海自贸试验区新设分行，牵头自贸试验区新区的经营管理和业务发展，为各类客户提供就近服务。据悉，新区将与自贸试验区新区业务全面对接，全面介入自贸试验区新区建设，为重点产业提供支持。

随后，上海浦东发展银行(60万)也推出了上海自贸区新区金融服务计划。服务计划的内容基于实施跨境金融管理体系促进资金收付的政策，重点关注与前沿产业集群、新国际贸易、高能全球航运枢纽和跨境金融服务相关的客户，形成四大专属金融服务。

关键词2:开放

据王受文称，该计划坚持高国际标准。在前期探索和实践的基础上，新区将瞄准国际公认的竞争力最强的自由贸易区，选择国家战略需求大、国际市场需求大、开放要求高但其他地方不具备实施条件的重点区域，研究提出具有较强国际竞争力的开放政策和制度。

东方证券(600958)(港股03958)首席经济学家余韶在接受《国际金融新闻》记者采访时表示，由于“高标准”的定位，投资准入的开放将进一步扩大，将允许更多的投资准入，这是制造业、服务业和金融业相对活跃的开放进程。

关于新区的落地，市委常委、常务副市长陈印指出，要全面深化对外开放，加大对开放型经济的压力测试。充分发挥上海自由贸易试验区五年来对外开放和风险防范的制度创新经验，大胆探索实施具有较强国际市场竞争力的开放政策和开放制度的差异，以更大的力度在更深更广的领域推进全方位、高水平的对外开放。

具体到内容上，《规划》明确指出，首先要尝试金融业对外开放的措施，积极实施放宽金融机构外资持股比例、拓宽外资金融机构业务范围等措施，支持符合条件的外国投资者依法设立各类金融机构，确保中外金融机构依法平等运行。

经济学家宋清辉在接受《国际金融新闻》记者采访时表示，上述开放措施对香港附近的新区具有重要意义，有助于实现其重建新浦东的愿景。

“从总体规划中，我们可以看到中国扩大对外开放的坚定决心，也反映了中央政府在上海自由贸易区建设新区的信心。在当前中美贸易摩擦的背景下，推出临港新区意义重大，将成为中国扩大开放的生力军。”宋清辉说。

上海财经大学上海国际金融中心研究所副所长谭如勇向《国际金融新闻》记者指出，目前上海自贸区新区金融机构集聚还不够，通过这一开拓性开放，减少外资机构准入限制有利于在短时间内吸引外资，尽快集聚租赁、保险、银行、资金等金融机构。

“该计划还提到了跨境金融服务能力建设。中资金融机构在这方面不够强大。我希望通过这次开放，引进外资金融机构，通过竞争或“squid效应”，中资金融机构也将同时推进跨境金融服务。能力，并为人民币国际化或离岸金融中心建设提供一定的资源支持。”谭如勇进一步指出。

此外，中国人民银行研究局局长王信表示，下一步将在香港附近的新区试行更加开放、便利和自由的金融政策，为金融开放和创新创造新的高地。具体表现如下:一是贸易投资便利化水平进一步提高；二是有序推进各种金融开放创新措施，有效激发市场活力；第三，进一步改善金融法制环境，优化经营环境。

“前一段时间，财务委员会发布了11项开放措施。支持相关金融开放措施，优先登陆上海自贸区新区。”王信透露。

关键词3:创新

关于该计划的主要考虑，陈印的结论是，增加一个新的区域并不是简单地扩大原来的自由贸易试验区，也不是简单地改变现有的政策，而是一种全面、深入和根本性的体制创新和变革。

那么，我们可以从金融体系创新的哪些方面入手呢？

华东政法大学副校长陈景英在接受媒体采访时指出，新区将开启金融体系创新的“2.0版”。新区增加了“特殊经济功能”的“特殊”元素，意味着金融创新将有实质性突破和提升。例如，试点人民币跨境支付系统，深化金融交易账户的双向路径；围绕离岸金融贸易、转口贸易和跨境电子商务，建立跨境电子商务贸易窗口，形成对接机制和贸易便利化相关机制。

宋清辉建议，新区金融体系的创新应从取消外资金融机构的持股比例限制入手，今后在一定条件下允许外资金融机构持有全资股份。

余韶认为，在货币和金融方面，资本账户中可能会有更大的开放空空间，包括更方便的资本进出。不排除离岸业务可能会有一些新的设置，未来可能会形成新的离岸人民币价格机制。

除了制度创新，还有商业创新。王信表示，在对临港新区和上海自贸区的金融支持方面，中国人民银行将稳步发展境外人民币借款、双向资金池等跨境人民币创新业务，进一步推动人民币国际化。

此外，王信还提到创新提高了金融服务水平。“上海FTZ的一个重要创新是自由贸易账户。过去，因为我们的开户是逐步开放的，所以也有不同的账户。在上海自由贸易区，各种账户已经统一，这样账户就可以作为一个整体进行管理，账户可以自由兑换，这极大地方便了市场参与者。当然，自由贸易帐户本身需要根据形势发展的需要不断改进。”

《建议》中也提到，我们应该就自由贸易账户中的本币和外币的融合进行试点研究，探索新区内资本的自由流入和流出以及自由兑换。