易会满7000字长文 提证券基金业文化建设新要求

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如何提高证券基金机构的软实力和核心竞争力？

中国证监会主席易会满今天在北京举行的证券基金行业文化建设动员大会上作了详细回答。

易慧在“加快行业文化建设，优化行业发展生态，着力提升证券基金机构软实力和核心竞争力”的讲话中，以7000多字的篇幅，全面阐述了证券基金行业文化建设的核心理念和内涵、工作思路和监管要求。

焦点1:

明确的三步发展目标

今年8月，证监会党委专门成立了行业文化建设领导小组，发布了《证券基金行业文化建设防范道德风险工作纲要》(以下简称《工作纲要》)，明确了建设“合规、诚信、专业、稳定”的证券基金行业文化的路线图和时间表。

根据《工作纲要》，2019年8月至2021年12月是工业文化基础设施建设时期。经过两到三年的努力，全面形成规范有效的产业文化体系，产业形象和社会声誉将大幅提升，产业文化在全社会文化道德建设中的主导地位将确立，为产业的长远发展奠定坚实基础。

在此基础上，证监会分阶段提出了发展目标和路线图。

第一阶段:

2019年8月至12月是宣传倡导期。主要任务包括发布行业文化建设工作纲要，提出行业文化建设建议，召开行业动员部署会，宣传和警示典型案例。

阶段2:

2020年是试点项目的登陆期，主要包括选择典型基准、优化分类评价标准、完善信用体系建设。

阶段3:

2021年将是全面推进的一年，着力构建与证券基金业业务发展相适应的体系和机制，打造良好的生态系统。

2022年后，工业文化建设的成果将不断加强和巩固，工业文化建设将不断推进。证券基金经营者、行业自律组织和监管机构将明确目标，毫不妥协地落实相关工作要求。

焦点2:

弥补不足，强化薄弱环节，提升产业文化“软实力”

易会满指出，中国证券基金业经过二三十年的发展实践，已经初步形成了具有中国特色的证券基金业文化。但总体而言，在证券基金行业规模、资本实力、盈利水平等硬指标快速扩张的同时，行业文化、职业道德等软实力发展相对滞后，与业务运营发展不平衡不协调的问题更加突出。健康的投资者文化和内部人文文化的缺失制约着行业运营质量和效率的全面提升。

易会满表示，行业组织必须从战略高度充分认识工业文化建设的重大意义，准确把握工业文化建设的规律，坚持问题导向，弥补不足，强化薄弱环节，不断提高工业文化的“软实力”，积极塑造健康良好的工业形象。

焦点3:

证券基金机构应当将合规管理放在更加突出的位置

围绕如何打造“合规、诚信、专业、稳定”的证券基金行业文化，易会满提出了四点要求:

首先，合规是底线。证券基金机构应当将合规管理放在更加突出的位置，坚持将所有业务活动遵守法律法规和监管要求作为首要标准。超越规章制度，从事各种监管套利，回避问题，甚至公然违法，都可能在短期内带来超额回报，但最终却是饮鸩止渴，搬起石头砸自己的脚。有必要将合规意识融入血液并深入骨髓。

其次，诚实是一种义务。资本市场的发展应注重充分的信息披露。证券中介的诚信、勤勉和责任是解决上市公司与公众投资者之间信息不对称的重要制度。对于基金公司来说，资产管理行业的本质是接受他人的委托，代表他们管理资金。我们应该坚持以客户为中心，遵守合同精神，履行我们的诚信义务。

此外，特色就是特色。专业化是行业组织安顿下来的基础，行业不可替代的独特优势在其中得到体现。证券基金业是金融创新最活跃的领域，但行业竞争在一定程度上存在“底线竞争”的问题，如大佣金价格战，或利用渠道业务和银行间业务赚取“闲钱”。在证券基金业即将全面对外开放的背景下，行业机构应加强学习，不断提高专业水平和核心竞争力，加快建设具有全球竞争力的世界级现代投资银行和财富管理机构。

第四，稳定是保证。他指出，金融的本质是把握风险与收益的平衡，创新与发展必须有界限。我们不提倡“前进一步，后进一步”。我们应该小步前进，稳步前进，把稳定作为行业的商业背景和特色。永保资本稳定，流动性充足，业务发展与其管理能力相匹配。

焦点4:

加强证券基金业的文化建设，要抓好三个关键环节

关于如何落实《工作纲要》提出的工作目标，易会满指出，与其他行业相比，证券基金行业周期性强，人员流动性大，归属感弱，价值取向更加多元化。因此，在文化建设中要充分考虑行业特点，坚持问题导向，瞄准目标。特别是要特别注意三个关键环节:一是要注重考核激励；第二，要注意用人；第三，我们应该注意职业道德。

在考核和激励方面，行业组织应改变简单的以绩效为导向的经营理念，建立激励和约束相结合的制度机制，兼顾长期和短期。注重有效激励和责任监督的统一，采取适当延长考核周期、延期支付工资和员工持股计划等措施，建立长效考核制度和收入分配机制，更清晰地传递行业文化和价值追求。

选人用人要建立科学的选人用人标准，坚持德才兼备，以德为先，注重保障证券基金机构董事、监事的任职资格，真正培养和造就一批德才兼备、业务精通的高素质金融人才。

在职业道德方面，要注重精神引导和文化引导，突出加大职业道德教育在员工培训、资格考试和高级管理人员资格评估中的比重。将合规、诚实、专业和稳定的概念和要求融入行业员工管理的整个过程。

焦点5:

加强证券基金行业文化建设的四项措施

在提出加强证券基金行业文化建设的路线图时，易会满提出了四项关键措施。具体来说，

一是进一步加强党的领导和公司治理的有机结合。

二是把握产业文化建设的实现路径和关键环节。

三是抓两头，走中间，营造健康的产业生态。

第四，以监管为导向，加快产业文化建设。

焦点6:

行业文化建设将与分类监管相结合

易会满指出，要加快形成以监管为导向的产业文化。产业文化建设以产业为基础，要加强自我意识和自律。同时，监管部门要加强政策引导，完善机制和制度，形成奖优罚劣的良好氛围。

一是各证券基金机构自觉履行社会责任，加大投资力度，发展普惠金融、绿色金融、金融扶贫、投资者教育保障等。，成为负责、有组织、受人尊敬的企业，创造良好的行业形象。下一步，发展一批专业普惠金融服务机构，成立专门普惠金融部门，提供优质专业服务。

二是将行业文化建设与分类监管相结合，监管部门实行差异化资质准入，留出空空间，对积极服务国家战略、履行社会责任、满足大众金融需求的行业机构给予政策支持。同时，中国证监会将完善证券基金机构分类评价政策体系，研究与职业道德和行业文化建设相关的专项指标，对行业文化建设成绩突出的公司加分，对不良行为扣分，充分发挥差异化监管的导向作用。

第三，强化监管要求，加大对文化建设活动失控、内部控制失效的企业的监督检查力度。对一些道德风险频发、行业反应强烈、社会影响恶劣的机构和人员进行专项整治；重拳出击，重拳出击，严词要求，对严重背离行业文化精神的违法违规行为实行双重处罚和终身问责；及时清理严重影响行业声誉和形象的害群之马。

焦点7:

抓两头，带中间，创造健康的产业生态

证券基金行业机构众多，类型多样，情况各异。要把行业文化建设抓到位、见实效，必须突出分类政策引导，做好典型示范和后发惩罚工作，促进行业生态的根本改善。证券业协会和基金业协会应积极主动地做好这方面的工作，充分发挥组织、协调、自律和宣传的作用。

易会满还指出，要抓两头，走中间，创造健康的产业生态。具体来说，就是要抓典型，定基准，抓制度，定标准，抓落后，严惩不贷。

抓制度、立标准，在认真总结好经验、好做法的基础上，形成和推广行业最佳做法，提炼和固化可复制、可推广的文化建设模式。行业机构发现标杆管理中的差距，弥补不足，明确方向；要抓后发，从严惩处，加强对违法违规行为的引导和震慑作用，督促法律从业人员，严肃查处一批市场影响恶劣、行业形象严重受损的负面案例，让违法乱纪的企业和人员得到曝光和曝光。

焦点8:

用科学方法全面提升工业文化建设水平

易会满着重指出，要坚持全面提升我国证券基金行业文化建设水平的科学方法，行业文化建设要健全、形成特色、共同努力、长期贡献。要统筹各方面、各层次、各要素，凝聚共识，凝聚力量，突出系统性、整体性、协同性，努力做到细节落实。

他说，工业文化建设需要各方的共同努力。证券基金管理机构和上级单位为第一责任人。我们应该切实承担起建设产业文化、防范道德风险、履行社会义务的主要责任。

自律组织作为行业的合力，代表行业的共同利益，应充分发挥组织协调和自律宣传的作用。监管部门作为底线防守力量，应做好制度设计和实施监管，奖优罚劣，培育健康趋势，严打新风，不断净化行业环境。

行业机构的上级单位也应承担促进监督的责任，确定时间表和任务书，并有严格的内部评估机制。如果监管不到位，监管机构将进行定期访谈。