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在普通人眼里,银行金库是一个极其神秘的地方。在好莱坞大片中,银行金库里堆满了现金,堆放得整整齐齐。而且这里通常也是戒备森严,戒备森严。
在这样一个禁区里,苍蝇不能在瀑布里飞,而且这个罪犯不像《蝙蝠侠》里的小丑那样是一个高智商的罪犯,所以很可能是一个国内的小偷犯了罪。
此案发生在中国银行石家庄市裕华支行计数中心金库(601988)。我行中央金库现金经理张作为一名在中行工作十余年的老员工,利用职务之便,截留银行现金3458万元用于转贷他人,但对方最终没有还贷。事件被揭露后,张也羞愧地自杀了,但没有成功。最终,他不仅将被终身禁止从事银行业务,还将面临长达八年的监禁。
在觊觎150,000个利益之后,雪球越来越大。根据判决文件,张曾担任中国银行石家庄市裕华支行计票中心金库现金管理员。自2004年8月加入中国银行以来,张在中国银行工作了十多年。
早在2013年10月,翟就把张介绍给了臧。当时,臧因资金不足,向张借了300万元现金,为期10天。她说她将付给张15万元的高额利息作为福利金。
普通银行职员张灿怎么会有300万现金?在清算中心工作时,他想出了一个赚钱的主意。与此同时,翟不断劝说张,对他说:现金盘点管理比较宽松,不挪用是不会发生的。如果你在十天内赚到15万元,你绝对可以弥补。
所以张就动心了。他第一次利用职务之便,从中国银行的计帐中心截获了315万元现金,然后将现金交给臧。
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当张第一次借钱给邹时,他明确地告诉她:这是我的命,我从单位偷的钱
然而,尽管臧知道资金来自中国银行的结算中心,但他并没有偿还那300多万元。取而代之的是,他为了自己的生意、还贷和日常消费向张借钱。臧想:如果他(张)不借钱给我,我的营业额就不好,我的企业就做不到,他以前借的钱也还不了。
张说:我想第一次赚点利息。后来,我给了臧一些钱,让她尽快从其他地方借钱,还我的损失空.
张只贪利息,没想到雪球越滚越大。他从金库里偷了3000多万元给臧,用于她的生意、还贷和日常消费。
800多万元,不到3-5万元。钱多的时候,张会把它装在一个纸箱里,钱少的时候,他会直接把它装在一个黑色的塑料袋里交给臧和他的同伙。但臧此时也债台高筑。她用从张那里得来的钱来填京畿,处于拆东墙补西墙的状态。
近3500万元的现金是如何悄悄流出金库的?根据常识,银行金库应该有严格的安全控制措施。张是如何钻空的空子,从银行偷了近3500万元的巨额现金?
据张回忆,石家庄中国银行计数中心金库的现金管理员是唯一一个,高速公路和移动公司的收款每天都会交给他。我拿钱的时候,别人不可能知道。钱交给我后,其他人就不再问问题了。
一方面,他告诉簿记员他们赚了多少钱,不管他们决定多少,簿记员都会记住。另一方面,高速公路和移动公司只会看他们是否有账户,而不会检查他们赚了多少钱。
他需要给臧的钱会从票上扣除,这样账户就平了。如果他第二天需要取钱,他会从第二天的票中扣除第二天需要的金额,然后把之前扣除的票和今天的现金一起交给簿记,也就是说,经过一段时间的差异后,他向公诉机关坦白。
就这样,在过去的四年里,张把金库里的近3500万元钱转给了一个没有实际还款能力的人。
2017年12月7日,张给他的同事发了一条短信:我借给臧3458万元,我死了,所以我不能面对你对我的信任。之后,他计划自杀,但没有成功,被路人救了出来。
张被送到了医院的重症监护室。醒来后,他向同事承认,他从点钞中心偷了一部分现金,交给了一个叫臧的人。
直到那时,银行职员才去办公室寻找现金和账单(现金支付账单)。最后,当他们撬开张常用的保险柜时,他们发现他的保险柜里有一大堆钞票。经统计,未入账的现金支付账单多达346张,总金额约为3458万元,且这些账单是最近才显示的。原来,张一直在调换账单。
今年8月,河北省元氏县人民检察院对此案作出判决,案件暂时终结。张因挪用公款被判处有期徒刑八年。《商业日报》记者在银监会官方网站上看到,2018年4月,原河北银监局披露了一条处罚信息,张因挪用资金被终身禁止从事银行业工作。
图形与此无关(来源:摄影网)
张的同伙臧某、翟某因犯挪用公款罪,分别被判处有期徒刑五年零六个月、两年零六个月。
法院责令张、臧、翟将挪用的资金3458.08万元返还石家庄中国银行裕华支行,并从翟处收缴非法所得20万元上缴国库。
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标题:堪比好莱坞大片!银行金库管理员盗取3458万,用塑料袋、纸箱装运
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