余德辉：创建产融深度融合专业化新型金融机构

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中国人民政治协商会议全国委员会委员、中铝集团总经理、党组副书记余德辉在接受《中国证券报》采访时表示，两会期间，他提交了《关于搭建产融结合新平台组建中国金属铝银行的议案》， 建议在深化金融供给体制改革、提高服务实体经济能力的重要机遇期，建立“铝银行”，帮助铝工业实现产融结合，走绿色循环、可持续发展的道路。

中铝(港股02600)集团有限公司(以下简称“中铝集团”)是国内有色金属行业的龙头企业，拥有6家上市公司，总资产超过6500亿元，销售收入超过3000亿元，连续11年入选世界500强企业。经过几年的改革、创新、转型和升级，中铝集团经营业绩连续四年大幅提升，进入新的发展阶段。目前，中铝集团加快发展与铝、铜、铅锌、稀土四大核心产业相协调的服务业。同时，我们积极培育环保节能、智能制造、创新发展等新兴产业，初步形成“4+4+4”优质发展产业新格局。

构建深层次的产融结合模式

余德辉表示，他应该服务于实体经济，建立一个多层次、覆盖面广、差异化的银行体系。与普通商业银行不同，“铝银行”提供个性化、差异化、定制化的金融产品和精准服务，不仅可以强化金融服务功能，促进金融业的优质发展，还可以缩短生产与使用的距离，降低实体经济的运营成本，更好地解决企业融资难、融资贵的问题。这是一项双赢措施，旨在为实体经济创新金融服务，造福整个铝行业产业链，造福公众。

余德辉提出的“铝银行”年交易量超过1000万吨铝产品，总资产规模达几万亿元。它需要由大型原铝生产商、国家储备局、商业银行、保险公司和地方政府共同发起，并与其他金融机构和实力雄厚的铝生产商和用户共同组建。

余德辉说，铝具有良好的金属性能，低损耗，可回收和永久保存，并有明显的金融属性。中国是世界上最大的铝生产国。2018年，原铝产量和消费量超过全球总量的一半。铝的金融属性没有得到充分利用，导致交易模式单一，使用成本高，这在一定程度上制约了铝产业消费升级。

“铝银行”的成立可以实现金融与实体经济的深度融合，发展存贷款、投资、理财、租赁等金融服务。未来还可以成立回收、材料再加工等实体企业，进一步打造专业化的新型金融控股集团，实现产融结合的创新。

据余德辉介绍，“铝行”可率先推出“6+x”金融组合业务和理财服务模式，包括存贷款、做市商、铝租赁、铝基金、铝债务和理财业务。在上述业务的基础上，将推出条款灵活、交易方式多样的金融产品，如固定收益和浮动收益等，为“铝行”提供重要的资金来源。

促进绿色循环的发展

余德辉表示，政府的工作报告强调了绿色发展的必要性，在大力推进，以促进资源节约和循环利用。铝的回收率超过90%，而再生成本低于初始生产成本的10%。“铝库”的建立将开辟金属资源循环利用的新模式，形成“生产→消费→回收”的闭环，使铝成为生命周期长、使用成本低、环保节能效果好的金属材料，有利于加快产业升级，构建绿色低碳产业链和价值链，培植绿色发展优势，增强绿色发展动力。

余德辉指出，建立“铝库”可以大大降低铝产品的消费成本，特别是初始使用价格，并大大扩大铝产品的消费应用，特别是在工程应用，如立交桥，栈道，防洪墙，通信塔，体育设施，机场，以及建设ppp公共设施。预计在未来15 -20年内，“铝库”可以回收全社会的铝，原铝需求将大幅减少。到那时，它将每年减少7000多亿千瓦时的电力消耗、超过2亿吨的标准煤炭消耗和大约9亿吨的碳排放。这对社会的绿色循环发展具有重要意义。

余德辉建议，由于“铝银行”是一个全新的行业，产业和金融深度融合，需要法律政策等方面的后续支持。他希望有关部门进一步深入研究，特别支持金融创新试点服务实体经济，并允许他们先行一步。