新疆昌吉：“五大体系”探路绿色金融发展

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本报记者姚峰谢文俊

十月的昌吉，空的天空蔚蓝晴朗，道路两旁的行道树绿意盎然。进入新疆岚山屯河化工有限公司(以下简称“岚山屯河”)后，生产车间被绿色包围；在展厅里，石化工业和煤基精细化工的巨大完整产业链集中在一个规则的沙盘里。“这个在建的项目叫bdo(1，4-丁二醇)。下游生产的可生物降解的农用地膜在有氧土壤环境中，6个月内可分解成水和二氧化碳，从根本上解决了耕地的“白色污染”问题。”岚山屯河副总经理翟春军自豪地说。

“好项目”也有“融资问题”。一年前，由于施工期间的巨大成本，资金缺口高达9亿元。虽然它被选入绿色项目库，但由于担保不能完全覆盖，资金难以落实。农业发展银行奇台县支行了解到这一情况后，突破了第一、第二还款来源的固有限制，创新性地采用了“分阶段使用、分阶段实施、分阶段担保”的模式，为企业提供了9亿元的绿色贷款支持，使项目成功接入绿色资金。

这是新疆昌吉绿色金融改革创新试验区实践中的典型案例。从2017年成为国务院批准的第一批绿色金融改革创新试验区开始，越来越多的昌吉企业感受到绿色金融的支持。然而，他们可能没有意识到，经过两年的实践和探索，昌吉州围绕重点产业、政策支持、金融产品、组织体系和风险防范初步构建的“五大绿色金融体系”正在引领他们向更高质量的方向发展。

该政策首先引导护送者

因地制宜，科学规划绿色金融改革试点路径尤为重要。“绿色金融五大体系”中的绿色产业体系和政策支持体系是昌吉州发展绿色金融的最强有力的指导方针。

昌吉州位于天山北麓，东西南北被乌鲁木齐包围，是建设新疆丝绸之路经济带核心区的重要组成部分。其独特的区位优势和资源优势为当地培育了良好的产业基础，绿色金融改革创新试验区已经落地，为当地工业经济的优质发展带来了新的机遇。为了更好地培育绿色实体经济，昌吉州将结合优质发展和绿色金融的要求，整合重点支撑产业，构建绿色产业体系。通过创新，我们开展了绿色项目库建设，支持泉州市18个产业和47个绿色项目，有效发挥了示范项目带动绿色产业发展的作用。同时，我们对绿色金融支持产业进行了负面列表，划定了绿色金融支持的边界。据了解，目前共有仓储项目579个，融资需求2593亿元。举办了12次绿色工程对接会，签署了700多亿元的银企合作协议。融资支持计划协议金额将在未来三至五年内达到2560亿元。

在政策体系建设方面，地方金融办和中国人民银行“率先”在昌吉建设绿色金融改革创新试验区。金融办公室主任王东升坦言:“绿色金融不仅仅是一个金融问题，还需要政府高度重视。”在“双引领”的推动下，昌吉迅速出台了试验区实施方案，出台了政策、改革、任务、产品“四大清单”，从相关产业政策和金融政策中梳理总结出70多份适用于绿色金融和绿色产业的政策文件。从2018年开始，昌吉州财政连续五年每年安排至少2000万元专项资金，鼓励和支持绿色金融改革创新。此外，昌吉还不断加强与中国腐植酸协会、中国投资协会绿色发展中心等国内绿色智库和成员企业的交流与合作，为绿色金融创新提供学术支持，形成了一套政策“组合拳”。

创新加速生产、融资和赋权

创新是实现绿色金融发展的最佳动力。昌吉绿色金融产品不断创新，不仅完善了绿色金融产品体系，也使当地的绿色发展成果“更加绽放”。

“支持绿色再融资使我们公司的成本降低了300万元，支持力度非常大。”久盛和投资集团有限公司的财务总监告诉英国《金融时报》记者，他们从昌吉农村商业银行获得的贷款已投入研发。她口中的绿色再融资是支持昌吉绿色金融改革创新的货币政策工具的又一新突破。

2018年，中国人民银行昌吉州中心支行在上级行的指导下，创新应用货币政策工具，为昌吉州农村商业银行提供2亿元绿色再贷款支持农业。中国人民银行昌吉市中心支行行长张毅表示，他们希望发挥央行资金的作用，调整企业金融机构自有资本成本较高的现状，引导企业参与绿色金融。根据再融资管理办法，已获得再融资的法人金融机构应使用相同比例的资金进行绿色融资。据了解，昌吉农村商业银行已完成自有资金配套要求，绿色信贷发放金额已达6.16亿元。昌吉农村商业银行副行长郭跃峰承认，过去对绿色金融的认识仅限于农业项目，这一理念是通过发行绿色再融资而开启的。目前，昌吉农村商业银行绿色信贷余额比重不断上升，一度成为昌吉最有效率的金融机构。

它不仅是传统的绿色信贷业务，也是绿色债券、绿色基金和绿色保险在昌吉的创新和应用。例如，农业银行为TBEA办理了10亿元的新疆首个民营企业债转股项目；建行与准东发展建设集团合作发行1亿元股权收益权理财产品；新泰能源首个1亿元绿色债务融资计划一期上市发行；清洁能源股票东方玉环燃气成功上市；100亿元新能源产业基金框架协议顺利落地；环境污染责任保险和安全生产责任保险实现泉州高风险企业全覆盖；农业用水初始水权证书发放率达到100%，水权交易已成为一些地区的常态。

营造绿色金融的新生态环境

绿色金融产品的多元化为昌吉州的绿色发展注入了源源不断的金融“活水”，也给当地金融机构带来了新的活力。随着金融机构的错位发展，一个多层次、差异化的绿色金融服务体系已经形成。

在昌吉州建立绿色金融同业自律机制的会议上，所辖24家银行业金融机构签署了自律公约，确立了“绿色融资只增不减，非绿色融资只减不增”的绿色金融服务同业规范。其中，农业发展银行在各县支行营业柜台设立了“绿色信贷柜台”，工行昌吉支行设立了绿色金融业务部，兴业银行昌吉支行设立了绿色金融特色业务部，设立了绿色金融项目沙盘。建设绿色特许经营已成为大多数银行业金融机构加快绿色信贷管理转型、进一步推进绿色信贷建设的重要切入点。目前，昌吉已授予4个绿色分支机构、13个绿色财务部门和8个绿色柜台。昌吉州已设立25家上市绿色加盟商，率先在新疆实现绿色加盟商全覆盖；所有绿色特许经营者在支持绿色项目融资时严格执行“六订单”模式，即绿色信贷规模、资本价格、金融产品、风险管理指标、信贷审批渠道和绩效考核。上半年，昌吉绿色信贷余额达到358.67亿元，占各类贷款余额的26.38%。

值得注意的是，为了在试点地区构建绿色金融改革创新的安全底线，昌吉州还建立了风险防控体系，包括支持诚信企业和惩罚不诚信企业，构建跨部门、跨机构的合作工作机制和信息共享机制，提升绿色金融风险防控能力。下一步，我们将从农村绿色小额信贷管理入手，创新绿色金融农业供应链模式，构建绿色贷款风险防范和绿色产业可追溯大数据系统，降低农村信贷风险。

在采访中，英国《金融时报》记者深切感受到，近两年来，昌吉在绿色金融改革创新试验区建设中围绕“绿色金融五大体系”做了大量工作。可以说，“绿色金融五大体系”是一个环环相扣、相互关联的有机整体，体现了昌吉市政府和金融部门的顶层设计和自下而上的实践探索，绿色金融试点已成为推进金融改革的“第一面旗帜”，成为昌吉经济转型升级的“强劲引擎”。