重庆银行持续完善公司治理能力 为固本强基行稳致远保驾护航

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作为在西部地区和长江上游最早成立的地方股份制商业银行之一，重庆银行于2013年成为首家在HKEx主板上市的内地城市商业银行。重庆银行始终遵循商业银行公司治理准则，不断优化治理结构，提升治理能力和治理水平，保持稳健发展的良好势头。标准普尔连续三年给予其投资级国内城市商业银行最高评级，在《英国银行家》杂志2019年全球银行排名中排名第247位。

构建“三大体系”

巩固治理的基础

近年来，在监管部门的指导下，重庆银行不断完善公司治理，探索“三大体系”建设，不断夯实治理基础，提高治理质量和效率。

探索形神兼备的组织体系。第一，加强党的领导。第一时间将党建的相关要求写入公司章程，明确党组织在公司治理结构中的法律地位，将党的领导纳入公司治理的各个方面。继续实施“不要忘记你的首创精神，牢记使命”主题的教育成果，努力实现党委的检查方向与董事会的科学决策、党的组织力量与高级管理层的执行力、党组织的监督力量与全方位、立体化监督格局的构建、党管干部的原则与市场用人机制的有机统一。第二，改善董事会和监事会的组成。以增强战略决策能力和科学监管能力为目标，董事会和监事会的构成将不断优化和完善。董事会有15个席位，执行董事、股东董事和独立董事的比例合理；监事会有9名监事，包括外部监事、员工监事和股东监事。第三，加强专门委员会的建设。目前，重庆银行成立了战略、审计、风险管理、关联交易控制、信息技术指导、监管与提名、信贷审批、财务审批和资产负债管理等16个专门委员会。安排董事、监事和高级管理人员分别主持或参与专门委员会的工作，充分发挥他们在专业领域的经验和能力。

探索一个严谨而完整的系统。每个治理主体如何实现无空缺、无越位和有效替代？构建系统是第一步，更重要的是明确各自职责的界限。根据上级要求和形势变化，重庆银行适时修订了公司章程，完善并实施了股东会、董事会、监事会和行长办公会议议事规则、专门委员会工作规则，以及市值管理、信息披露、股权投资和绩效评估等一系列内部配套措施，以明确各治理主体的责任界限，确保其履行职责。同时，还实施了授权管理机制，股东大会授权董事会，董事会授权管理层，管理层逐步授权下属业务实体，以明确治理结构的责任边界。

探索科学制衡的运行机制。充分利用领导、决策、实施和监督四个关键环节，实现各治理主体的独立运行、有效制衡、相互配合和协调运行。好好照顾“领导”。重庆银行党委全面发挥领导作用，落实参与公司经营管理重大问题决策机制，加强协调配合，确保政策全面落实，方向不偏离，战略准确落地。做出明智的决定。董事会密切关注内外部形势的新变化和新趋势，不断强化“公司战略”在发展中的核心作用，对战略的制定、调整和实施等重大问题做出独立、专业、客观、科学的决策。好好享受“行刑”。管理层根据授权，严格执行股东大会和董事会的决议，组织全行各业务管理条线和机构的有效实施，以有效实施，确保董事会战略意图的充分实现。放好“监督”。监事会应全面监督董事会决策和管理层经营管理，每年进行集中监督检查和专项检查，通过抽查、数据访问和现场访谈，构建纵横交织、有效运行的三维监督网络。

增强履行职责的能力

提高治理的质量和效率

公司治理的本质是激发企业活力，保护股东合法权益，避免内部人和大股东的控制。在这方面，重庆银行通过匹配强势主体、搭建良好平台、做好评估工作、确保科学有效性、不断提升履职能力，不断提高履职的积极性和主动性。

有很强的表演主题。在重庆银行的独立董事中，金敬宇是重庆著名的金融学者，另外三位独立董事是著名的律师、金融专家和银行业老手。执行董事黄华生拥有超过35年的银行业经验。他曾在香港上海汇丰银行有限公司、渣打银行和大新银行担任高级经理，是银行风险管理专家。他将国际先进的银行风险管理理念引入重庆银行。查阅重庆银行董事、监事简历不难发现，重庆银行董事会、监事会成员中80%以上具有研究生学历，其中有许多博士生和资深专业技术人员，他们在各自的专业领域工作多年，具有丰富的实践经验和广阔的专业视野。通过他们在公司治理中的贡献和尽责表现，有助于实现凝聚智慧、凝聚力量、汇聚能量的良性互动。

建立一个表演平台。自2006年结婚以来，香港大新银行已成为重庆银行稳健的长期战略投资者。对于重庆银行而言，战略投资者不仅是“金融投资者”，而且为银行的发展提供智力支持，传递管理人才和先进的经营理念。在2019年3月召开的第五届董事会第六十次会议上，大新银行股东派出的非执行董事、副董事长黄汉兴对网络规划发表了意见。他提出了从指数计算到网络定位的专业意见，参与者来了又去，打得很激烈。在重庆银行的会议上，这种“浓烈的火药味”并不少见。所有参与者都可以畅所欲言，在对抗后总能找到更科学合理的决策点。自2018年以来，重庆银行董事向董事会提出了144条建议，监事会提出了37条建议，对重庆银行的发展起到了重要作用。这些角色的发挥离不开重庆银行近年来为保证董事和监事的绩效而发展起来的一系列制度机制。相继建立了独立董事对具体事项发表书面独立意见、董事和监事定期回应意见和执行监督管理报告的制度，进一步提高了董事和监事参与决策监督的深度和广度。

做好评估工作。为提高董事、监事履职的主动性和积极性，重庆银行不断完善考核评价机制，定期对董事、监事和高级管理人员进行绩效评价。首先，董事会每六个月对高级管理层的绩效进行一次评估，高级管理层报告报告期内的岗位职责履行情况、业务任务完成情况、领导力综合评估和战略规划评估，由董事会进行评估和打分。第二，监事会每年对董事的绩效进行一次评估。独立董事、股东董事和执行董事分别对其履职情况进行评价，并在综合自评、互评和监事评分的基础上获得综合得分。第三，监事会每年对高级管理层的绩效进行一次评估。评价主要是完成董事会下达的经营管理指标，执行监事会决议、监督意见和审计意见。第四，监事会每年对监事的绩效进行一次评估，评估内容包括诚信尽职和勤勉义务。绩效评估体系已成为指导董事和监事履行职责的“指挥棒”，凝聚了董事和监事创业的共同努力。

增强精准力量

推进公司治理现代化

根据中国银行业协会2018年发布的“陀螺仪”评价体系的评价结果，重庆银行在73家参与城市商业银行中获得第七次综合评价。该评价体系主要考察商业银行的公司治理能力和股权补充能力。重庆银行以公司治理为支点，抓住战略规划、股权管理、关联交易管理、对外投资、信息披露、投资者关系管理等关键环节。全面提升治理能力，推动从粗放型增长向高质量发展转变。

清晰的战略规划。重庆银行董事会在充分掌握公司内部管理和业务发展情况，调查国家政策和行业现状的前提下，注重决策先行，立足现实规划未来。2015年，引进领先的管理咨询公司，制定了本行2016年至2020年的战略规划，每年对实施的战略规划进行评估，确保新理念的落实，适应新形势。重庆银行制定了2020-2022年滚动战略规划，充分发挥了战略规划的导向作用。为了确保战略规划能够高瞻远瞩，重庆银行采取了三项主要措施:一是将战略规划的实施纳入整体考核，作为对分行和分支机构考核的重要指标。其次，对战略计划的执行情况进行了评估。董事会和战争委员会定期听取管理层关于全行经营管理的风险监控和管理策略、资产负债分析和管理策略、盈利能力分析的各种报告。三是与国内上市银行，特别是同类型城市商业银行和同地区银行的披露数据指标进行分析比较，及时反馈和传递战略规划的实施过程。

规范股权管理。重庆银行通过对城市信托、h股上市、h股发行和海外优先股的重组，形成了相对多元化的股权结构，包括海外战略投资者、境内股东和h股股东、国有股东和非国有股东、普通股股东和优先股股东。国有股、法人股、外资股和自然人股的比例合理分配。相对多元化、适度集中、总体稳定的股权结构形成了重庆银行清晰的股权关系，为构建高效的公司治理机制奠定了基础。首先，规范管理制度。贯彻《商业银行股权管理暂行办法》的最新要求，制定股权管理办法，细化股东分类、参股条件、转让限制等内容。制定非境外上市股份质押管理办法，加强股份质押管理和报告管理。第二，加强股东管理。完成对裕富集团、SAIC、大新银行等大股东资格的严格审查、评估和承诺。与香港中央登记结算公司合作，定期识别股东，积极管理h股股东。

加强关联交易管理。重庆银行按照财政部、银监会、证监会和香港交易所的监管要求，制定了关联交易管理系统，灵活运用工商企业信息查询平台和公民身份信息在线验证系统，对收集到的关联信息进行验证，并将关联交易管理嵌入到信用管理系统中，实现了关联交易的信息管理和控制。

进行真正的外国投资。重庆银行继续推进综合管理，通过“双重建设”促进外资:一是建立制度。修订了《重庆银行对外股权投资管理办法》，制定了《重庆合并银行管理办法》、《重庆银行投资后评价管理办法》等一系列制度措施。二是建立机制。建立了具体的工作机制，如与被投资公司的日常联络机制、总行各部门之间重大问题的协商机制等。近年来，本行股权投资状况发生了很大变化:从规模上看，从2014年的不足3亿元增加到约35亿元。从目标来看，它已经从单一的银行金融机构发展成为银行、金融租赁、消费金融等机构。从管理的角度看，它已经从被动的粗放式管理发展到主动的精细化管理。从效益来看，近年来权益法给银行带来的年均利润超过2亿元。深渝黄金租赁的举办，帮助中欧(重庆)第一个单一经营租赁项目落地，帮助重庆在推进“一带一路”战略实施中发挥主导作用。参与的消费金融连续三年被毕马威列为“中国50大领先金融技术”。

做好信息披露工作。重庆银行作为上市公司，高度重视信息披露，以真实、坦诚、严谨的态度积极树立良好的社会形象和行业声誉。严格控制信息质量，确保披露信息的真实性、准确性和完整性。

做好投资者关系管理。重庆银行积极、广泛地进入机构投资者、新闻媒体、投资银行分析师、基金经理等领域。通过“走出去”和“请进来”，资本市场的认可度和影响力不断提高。首先，积极“走出去”。重庆银行坚持在年报和年报披露后尽快在香港召开业绩发布会，向与会投资者、分析师和媒体介绍业绩亮点。加强与海外股东和潜在投资者的沟通，引进更多投资者，活跃银行股票市场，加强市值管理。第二，广泛的“请进”。重庆银行发布《英雄帖》，积极邀请分析师、投资者和投资经理与银行管理层沟通，走进网点，接触客户，直观全面了解银行真实情况。