个人参与“跑分”项目或涉嫌帮助犯罪！支付清算协会总结金融涉赌六大典型案

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中国证券报(记者黄子豪)为了提高公众的反赌博和反赌博意识，增强支付市场主体的合规管理意识，防范和打击跨境赌博资金交易的违法活动， 中国支付清算协会(以下简称协会)从公安部、国家外汇管理局公布的典型涉赌案件、中国人民银行行政处罚信息公开案件、协会上报的调查案件中，梳理总结出金融领域六类典型涉赌案件。

根据此次发布的内容，个人出租、贷款和销售的银行账户和支付账户被用来为赌博网站集资，这被列为六类案件中的第一类。事实上，当个人参与运行子项目时，其实质是出租或出借账户，这可能导致财务损失、个人信息泄露甚至涉嫌帮助犯罪。

一个典型的案例是，2020年3月，李看到微信收集码的信息被30元租了一天，被网上兼职赚取佣金的兴趣所诱惑。他上传了自己的收藏码，并按要求在跑步平台上支付了押金，然后跑步平台将小李的收藏二维码提供给赌博网站使用。最终，跑台被公安机关查封，李因诈骗共犯被采取刑事强制措施。

对此，协会给出了核心提示:根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防止电信网络新犯罪的通知》(银发〔2019〕85号)，各区市级以上公安机关已查明出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或支付账户的单位和个人及相关组织者，以及冒用他人或虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人。

与此同时，该协会公布了个人通过地下银行向海外赌博转移资金的典型案例。对于此类行为，协会建议，根据《个人外汇管理条例》和《外汇管理条例》，境内个人从事外汇交易等。交易应通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。私自买卖外汇、变相买卖外汇或者非法引进外汇的，由外汇管理机关给予警告；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

鉴于犯罪团伙向境外赌博场所转卖银行卡和账户的行为，协会建议，凡向境外赌博场所转卖银行卡和账户的，涉嫌为赌博犯罪提供支付结算协助，构成犯罪的，将依法追究刑事责任。非法四方平台为赌博网站提供金融服务，属于为赌博网站提供支付结算服务，构成犯罪的，将依法追究刑事责任。

协会还公布了银行和支付机构直接或间接向赌博网站提供支付服务的典型案例，并建议根据《银行卡收单业务管理办法》等相关规定，银行和支付机构应严格遵循谁开户(卡)、谁用户(商户)负责的原则。将承担客户(商户)管理的主要责任。如果支付服务是直接或间接提供给赌博网站，由于不充分履行职责，它将受到严厉的惩罚

根据《中华人民共和国刑法》的有关规定，未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货、保险业务或者非法从事基金结算业务的犯罪分子，构成非法经营罪。利用pos机套现的赌客，涉嫌非法经营的，将依法追究刑事责任。