易会满重要讲话！证券基金机构要有＂本领恐慌＂危机感

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证券基金业的文化建设已经提上日程。

11月21日，证券基金行业文化建设动员大会召开。中国证监会主席、党组书记易会满出席会议并发表重要讲话。演讲的主要内容包括:

1.今年8月，证监会党委专门成立了行业文化建设领导小组，并发布了工作纲要，明确了行业文化建设的总体目标、工作思路、重点任务和机制保障。加快建设“合规、诚信、专业、稳定”的行业文化。

2.只有依法经营，才能赢得良好的生存和发展环境；超越规则的限制，热衷于从事各种监管套利，玩“边缘球”，短期内会带来超额利润，但最终会搬起石头砸自己的脚，对个人、公司乃至整个行业形象造成严重损害。证券基金机构应当将合规管理放在更加突出的位置。

3.行业竞争在一定程度上存在“底线竞争”的倾向，这种竞争只涉及价格战，专业附加值低。从长远来看，它不仅损害了团队的能力，而且降低了行业格局，影响了行业的可持续发展能力和竞争力，破坏了良性发展生态。

4.2019年8月至2021年12月为工业文化基础设施建设期。经过两到三年的努力，我们力争形成一个规范、配套、有效的产业文化体系。

5.证券基金业应重视考核激励，采取适当延长考核周期、延期支付工资、员工持股计划等方法。，并建立长期的考核体系和收入分配机制，从而更清晰地传递行业文化和价值追求，避免激励扭曲和行为失范。

6、证券基金业应注意选拔和聘用。要建立科学的选人用人标准，坚持德才兼备、以德为先的原则，注重保障证券基金机构董事、监事的任职资格，真正培养和造就一批道德高尚、作风优良、业务精通的高素质金融人才。

7.证券基金业应注重职业道德。重点是加大职业道德教育在员工培训、资格考试和高级管理人员资格考核中的比重，将合规、诚信、敬业、稳定的理念和要求融入行业员工管理的全过程，构筑珍惜职业声誉、恪守职业道德的思想防线。

8.发展一批专业普惠金融服务机构，设立专门普惠金融部门，提供优质专业服务。

9.行业协会将组织评选全行业优秀单位和优秀员工，让道德楷模和行业楷模屹立不倒，形成含金量大的行业文化荣誉称号，获得荣誉称号的机构和人员将得到政策上的优待和精神上的尊重，形成人人争创先进、荣誉创造价值的氛围。

10.实施差异化资质准入，为积极服务国家战略、履行社会责任、满足群众金融需求的行业组织预留足够的空空间，并给予政策支持。完善证券基金机构分类评估政策体系，研究设立职业道德和行业文化建设专项指标，加强综合评估，充分发挥差异化监管的导向作用。

第一，中国证监会成立了专门的文化建设领导小组

今年8月，证监会党委专门成立了行业文化建设领导小组，并发布了工作大纲，明确了行业文化建设的总体目标、工作思路、重点任务和机制保障。加快建设“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化，为资本市场长期稳定健康发展提供价值导向和精神支撑。

易会满指出，健康的行业文化是证券基金行业软实力和核心竞争力的重要体现，是服务实体经济的内在要求，是全面深化资本市场改革的重要保证，是防范金融风险的有力抓手。

易会满将一些行业组织的认知偏差命名为“重视不够，缺乏内在主动性，存在重发展、轻质量、重业务、轻风险的问题。”

易会满指出，没有高质量的中介服务，就没有高质量的资本市场。关注中介机构能力建设是全面深化资本市场改革的十二项关键改革措施之一，其他改革措施的顺利推进离不开中介机构能力的提升。证券基金行业文化是构建良好资本市场生态的关键环节，对推动行业改革创新至关重要。要进一步强化行业文化建设的基础性和导向性作用，推动各类中介组织突出主业、基础、合规、创新和稳定，实现差异化发展和专业化运营。

第二方面:打造“八字”产业文化

易会满表示，应逐步建立“合规、诚信、专业、稳定”的行业文化。

合规是底线。只有依法经营，才能赢得客户、市场和社会的信任，从而赢得良好的生存和发展环境；超越规则的限制，热衷于从事各种监管套利，玩“边缘球”，短期内会带来超额利润，但最终会搬起石头砸自己的脚，对个人、公司乃至整个行业形象造成严重损害。证券基金机构应把合规管理放在更加突出的位置，坚持合规创造价值，合规是每个人的责任，率先成为法律规则的坚定信仰者和实践者，使合规意识融入血液，融入心脏，深入骨髓。

诚实是一种义务。资本市场的发展必须注重充分的信息披露。证券中介诚信勤勉是解决上市公司与公众投资者之间信息不对称的重要制度安排，直接关系到投资者的合法权益和市场的正常运行。对于基金公司来说，“受他人委托，为他人理财”是资产管理行业的精髓，坚持以客户为中心，遵守合同精神，履行诚信义务是发展的基础。行业组织和员工要爱惜自己的声誉，从日常经营管理的小事做起，从自己的言行做起，擦亮诚信经营的品牌，努力打造资本市场的“百年老店”。

特色就是特色。证券基金业是金融创新最活跃的领域，但目前行业竞争在一定程度上存在“底线竞争”的趋势，价格战简单，专业附加值低。从长远来看，它不仅损害了团队的能力，而且降低了行业格局，影响了行业的可持续发展能力和竞争力，破坏了良性发展生态。明年，证券基金业将全方位对外开放。证券基金机构要有“技能恐慌”的危机感，树立追求“高精度”的雄心，磨砺“与时俱进”的精神，苦练内功，加强学习，不断提高自身的专业水平和核心竞争力，加快建设具有全球竞争力的世界级现代投资(000900，咨询股票)银行和财富管理机构。

稳定是保证。中国证券业也经历了三年的综合治理之痛。交了学费后，有必要真正从这些案例中吸取教训并成长。当前，全球经济金融形势日益严峻和复杂，它是证券基金业为金融风险防控奠定坚实基础必须跨越的关口。我们必须坚持稳中求进，把稳定作为行业的经营背景和鲜明特色。始终保持稳定的资本和充足的流动性，其业务发展与其管理能力相匹配。

第三个方面:文化建设的路线图是明确的

易会满表示，2019年8月至2021年12月是工业文化基础设施建设时期。经过两到三年的努力，将全面形成规范有效的产业文化体系，产业形象和社会声誉将大幅提升，从而确立产业文化在全社会文化道德建设中的主导地位，为产业的长远发展奠定坚实基础。

在此基础上，证监会分阶段提出了发展目标和路线图。

首先，2019年8月至12月是宣传倡导期。现阶段的主要任务包括:发布行业文化建设工作纲要，提出行业文化建设建议，召开行业动员部署会，宣传和警示典型案例。

二是2020年是试点项目的落地期，主要是选择典型标杆，优化分类评价标准，完善信用体系建设。

第三，2021年是一个全面推广的时期。现阶段，应基本建立与企业发展相适应的产业文化、制度、机制和生态体系。2022年后，我们将继续加强和巩固工业文化建设成果，继续推进工业文化建设。证券基金运营机构、行业自律组织和监管机构应当明确目标，明确职责，打好挂图，落实相关工作要求。

第四部分:文化建设的四大措施

第五，从四个方面提高证券基金行业的文化建设水平

易会满指出，文化建设需要协调各方面、各层次、各要素，凝聚共识、凝聚力量，突出系统性、整体性和协同性，加强行业管理的全方位渗透和深层次整合，扬长避短，狠抓落实。

第一，产业文化建设要健全。文化建设不是一个“虚拟的东西”。我们必须坚持做徒劳的事情，看到行动的真正篇章，并寻求实际结果。我们决不能简单地喊几个响亮的口号，出版一些好看的杂志，搞一些生动活泼的活动。不同行业的组织应特别注意战略层面的协调、业务层面的整合和实施层面的实施。他们应该结合公司的实际情况，抓住一些有形的东西，抓住势头，取得成果。文化建设的效果应该体现在:在利益的诱惑中坚守职业道德底线，在浮躁的市场竞争中坚守职业精神，在快速发展中保持应有的决心和清醒的头脑。

第二，产业文化建设要形成自己的特色。行业文化建设不能“四面出击”，而是要突出重点，以点带面，以品牌工程带动企业文化建设的大局。如果每个组织都能形成一个有特色、有知名度的文化品牌，那么行业文化建设将呈现出一个蓬勃发展、生机勃勃的喜人局面。

第三，产业文化建设应发挥各方的共同努力。证券基金机构和上级单位作为第一责任人，应切实承担起建设行业文化、防范道德风险、履行社会义务的主要责任。行业机构的上级单位也应承担推进监督的职能，明确时间表和任务书，建立严格的内部考核机制。为促进穷人，监督不到位，监管当局应进行分阶段采访。自律组织作为行业的合力，代表行业的共同利益，应充分发挥组织、协调、自律和宣传的功能。监管部门作为“底线防卫”力量，要做好制度设计和实施监管，奖优罚劣，培育健康趋势，推动新风，不断净化行业环境。

第四，产业文化建设要长期成功。文化建设是一项不容易取得成效的基础工程。必须认识到这一点，努力工作，努力工作，不断努力。