盘点信托公司罚单：被罚机构数量减少 罚单金额增加

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我们的记者胡平

与银行罚款2000万元相比，信托公司的罚款可能是“毛毛雨”。从2018年至今，罚款最高的信托公司是华润信托，因六个问题被罚款610万元。今年3月以来，共有12家信托公司收到了罚款，累计罚款近1500万元，最高金额仅超过200万元。

就信托公司而言，自今年年初以来，接受罚款的信托公司数量在减少，但罚款金额却在增加。英国《金融时报》记者发现，今年3月以来，12家信托公司的累计罚款金额约为1473.36万元，接近去年全年的罚款金额；罚款200万元以上的有4家，分别是蔡玥信托、华宝信托、中融信托和中泰信托，其余主要是50万元左右。

据英国《金融时报》记者的不完全统计，2018年和2019年共有35家信托公司被罚款，占整个行业信托公司总数的一半以上。2019年3月1日至8月30日，共有12家信托公司被罚款，其中9家为“新来者”，包括蔡玥信托、白锐信托、交通银行信托、华宝信托、华奥信托、华信信托、金哲信托、中融信托和吉林信托。

处罚的理由也更具体。2019年3月，蔡玥信托以220万元的罚款拉开了今年大额罚单的序幕。处罚的主要原因是业务违规，包括证券投资信托业务管理不到位、非法开发房地产信托业务、非法开发银信合作业务等。，并对相关责任人进行罚款和警告。另一个“大订单”华宝信托也因违规经营而受到处罚，如非法发行证券交易信托贷款；部分投资银行基金投资于非上市公司的股权。

2019年4月，巴里信托因“违规接受第三方金融机构信用担保，未审慎管理信托财产”分别被罚款50万元和40万元。这也是巴里信托自2002年重新注册以来第一次受到处罚。

在“新来者”中，两家公司的处罚有些“不同”。一是2018年1月至3月，华奥信托隐瞒公司实际控制股东和实际控制人的变动，罚款50万元；二是吉林信托因“长期严重缺乏公司治理机制，股东会、董事会、监事会运行不规范”被罚款40万元。

根据吉林信托2018年度报告，在“董事会及其下属委员会履行职责”的标题下，吉林信托表示“报告期内公司董事会董事人数不足，未达到法定人数，独立董事directors/きだよ人数为0/缺失，报告期内未召开董事会会议。”英国《金融时报》记者了解到，根据《信托公司治理指引》第27条，董事会每年至少召开两次会议。董事会会议记录应当真实、完整，并自制作之日起至少保存15年。出席会议的董事和记录员应当在会议记录上签名。

从门票上的“常客”来看，北方信托、安信信托和中泰信托已经连续两年上市。其中，北方信托因多次违规经营房地产而被罚款。今年4月，北方信托因“非法发放房地产自营贷款”和“信托资金非法发放房地产贷款”被天津银监局处罚80万元；负责人张伟也被罚款5万元。本质信托今年的罚单是7月份开出的，因未按要求逐一向监管部门报告部分关联交易被罚款50万元；2018年，他还被罚款50万元，因为注册资本在2016年12月和2017年3月进行了两次变更，但都没有得到监管部门的批准。

事实上，从上述公司的细微原因可以看出，信托业整体稳定发展的趋势没有改变，但在发展过程中也存在一些不平衡和不适应的问题，行业两极分化严重。根据《云南信托研究报告》，在已披露上半年业绩的59家公司中，29家信托公司的净资产收益率有所上升，20家信托公司的净资产收益率有所下降。绩效差异有许多原因。从罚款情况可以看出，个人信托公司股东行为不规范，公司治理混乱，战略激进，操作不规范，对整个行业生态和市场声誉产生了负面影响。

对于信托公司今年的罚款现状，友谊信托研究员帅国郎认为，罚款的数额有所增加，罚款的追溯时间较长。信托公司应关注业务运营细节，加强业务合规性和后期管理。

一些业内人士向英国《金融时报》记者表示，信托公司发展不平衡的现象非常明显，他们希望真正实现对信托公司的分类监管，加强监管政策的针对性，实行有限许可管理。对相对规范和领先的信托公司实行全许可经营，并给予空一定的创新空间；对于后方信托公司而言，合规管理是避免个别信托公司扰乱市场的主要目标。此外，建议对信托公司的实际股东和高级管理层进行管理，追求公司治理的有效性。还可以通过并购和担保基金托管等方式，逐步淘汰不合格股东，净化行业经营环境。